联系人:慕容明月
电 话:124324567980-
手机号:12346132768985
传 真:765434657687
地 址:地球人
  警惕丨通过第三方平台充值Q币11元 结果账户被转走6800元&nb>>您当前位置: > tbgame108通宝平台 >

警惕丨通过第三方平台充值Q币11元 结果账户被转走6800元&nb

作者:admin 时间:2019-05-24 23:01

  如今,人们越来越依赖通过扫码方式或第三方支付平台等进行网络消费,但如果这面网络消费资金“防火墙”“失守”,你的资金将面临极大风险。近日,江苏警方破获了一起第三方支付平台与诈骗团伙相勾结的案件。

  去年8月,江苏的张女士到派出所报案称自己充值Q币时被骗了。据她介绍,一般官网一块钱充一个Q币,但她玩时看到广告称10元钱可充2888个Q币,于是她充了10元钱,但Q币迟迟未到账。

  她咨询后卖家称需要再给1元钱激活账单,并发来了一个链接。张女士打开链接后出现一个显示为付款1元钱的二维码,她扫码后便进入了一个第三方支付平台的网银页面,她按要求输入了银行卡信息及手机上收到的验证码。谁知输完不久后,Q币没到账,但她账户里的6800元被人转走了,并且再也无法与对方取得联系。

  两次付款都是通过第三方支付平台,张女士怎么都没想到,自己碰上了骗子。警方调查发现,类似案件远不止张女士这一起,涉案金额也非常庞大。诈骗分子究竟是如何得手的呢?

  据犯罪嫌疑人武某交代,他所在的诈骗团伙建立了6个QQ群联系作案,由“找单手”负责寻找目标,在网络上宣传销售Q币。“找单手”确定目标之后,就将受害人转给下家——被称为“秒单手”的同伙,“秒单手”冒充发货的客服,以再交一元钱的激活费为名,把带有木马的链接发送给受害人。

  这个木马不仅可以关闭受害人电脑上的杀毒软件,还可以把受害人之前付款页面上的账户余额,通过木马转移到另一个第三方支付平台。不管划转多少金额,链接上的二维码始终显示支付1元钱。

  警方调查发现,2015年5月,诈骗团伙成员进入一个叫“第三方支付接口”的群,里面有很多出售支付接口的广告,这些发广告的很多都是第三方支付平台的业务员。而购买接口后,诈骗团伙每天根据接口的交易量跟平台结算,每笔一般要给第三方支付平台提成4%到6%。

  由于正常情况下,第三方支付平台的资金流向都可以追查,为了避免被查出,这家第三方支付平台还为诈骗团伙洗钱。

  警方介绍,受害人的钱进入第三方支付公司的账号后,第三方支付公司将钱汇出去,由于第三方支付公司账号里还有很多合法公司正常业务的钱,所有的钱混在一起,警方难以辨别哪些是合法的钱,哪些是非法的钱,更无法知道哪个犯罪嫌疑人对应的哪个受害人了。

  警方介绍,这家第三方支付平台的“内鬼”,已不限于提供接口的经理和业务员,就连处理客户投诉的客服部门、保证资金安全的风险控制部门,也有人参与其中。

  在接到投诉电话后,客服不会帮受害人冻结这笔钱,反而会打电话给相勾结的其他的工作人员,并告知受害人已经来投诉,赶快把钱转给犯罪嫌疑人。

  据多名嫌疑人交代,如果某个接口投诉太多,目标过于明显,支付平台的工作人员会建议诈骗团伙废弃这个接口,重新再买一个接口,继续从事网络诈骗的非法勾当。而在接口被封之前,支付平台的工作人员还会提前通知诈骗团伙,将接口中的资金全部提现。

  第三方支付行业有很高的准入门槛,相关公司需要在人民银行存入大量资金,然后才能由人民银行颁发牌照,目前,全国正规的第三方支付平台公司一共才38家,本该是网络消费资金“防火墙”的第三方支付平台,为什么会和诈骗团伙勾结在一起呢?

  按照规定,客户申请开通支付平台的接口需要提供银行证、法人身份证、公司营业执照等“五证”。而第三方支付平台不仅放松了“五证”审核,甚至跟犯罪分子相勾结,为的就是谋取暴利。

  某第三方支付平台犯罪嫌疑人李某的审讯笔录显示,诈骗团伙提供不了“五证”,他们就暗示对方,自己可以找人代办“五证”。而第三方支付平台负责审核“五证”的部门,也只是审核是不是有这个公司存在,至于这个公司申请接口后,到底是谁在使用,并不加以审核。

  据李某的供述,公司领导层明确告诉他们,不要过问商户购买接口的用途,只要提供了“五证”,就可以提供接口,目的就是加大支付接口的资金量,取相应的费用。

  警方在侦破过程中发现,第三方支付平台往往追求一些业务量,因为平台靠业务量的提成来增加它们的收入,所以业务员利用这种管理上的不足跟犯罪分子相勾结。

  为诈骗团伙大开方便之门,第三方支付平台工作人员得到的好处也不少。据了解,合法的公司申请支付平台端口往往是免费的,而且平台只提取资金流0.4—0.6%的费用,但如果是提供给犯罪嫌疑人的话,第三方支付公司某些销售人员一个端口就会收四千到六千的费用,另外提取资金流5%左右的提成。

  今年7月1日开始实施的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》明确规定,支付机构应当建立交易风险管理制度和交易监测系统,对疑似欺诈、洗钱、非法融资、恐怖融资等交易,及时采取调查核实、延迟结算、终止服务等措施。

  而为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为,未按规定采取有效措施的,分支机构有权责令其限期改正,并处3万元罚款;情节严重的,中国人民银行将注销其《支付业务许可证》,涉嫌犯罪的,将依法移送公安机关立案侦查;构成犯罪的,也将依法追究刑事责任。

  警方表示,第三方支付平台应该保护消费者的合法权益,公安机关将严厉惩处与打击第三方支付平台的相关人员和犯罪分子相互勾结的行为。

  震惊 25:2 小学生足球联赛惊现“假球” 网友:比输给叙利亚更让人绝望

  不管措施多严,打击力度多大,毕竟都属于一种防范措施,最为关键的还是要提高自我防范的意识,不要被不法之徒得逞,多掌握点支付的防范措施,保护好自己的“皮夹子”、“钱袋子”才是上策,又何必要为这些政策“喝倒彩”呢!

  在中国,谁能控制一系列的类似于淘宝的金融交易平台,就将成为比马云的阿里巴巴更加具有影响的机构。中国经济的所有参与者,都应不断审视这一新格局,牢牢把握金融发展的大方向,才能合理应对并立于不败之地。

  国家的成长和发展的潜在障碍是多方面的,包括抗菌素耐药这类健康威胁,教育方面的挑战,在全球治理机构中代表不足以及一些短期的周期问题。而全球政策制定者必须致力于拆除这些壁垒,以令国家最终能发挥出其真正的潜力。

  限购是对房地产市场的行政干预,是一种在非常时期、非常情况下的非常规调控手段。如果作为长期手段使用,其负面作用较多。对于房地产市场,长期抵制投资需求,不仅会影响合理的需求,还会减少正常的供给,不利于整个行业的健康发展。




上一篇:速通宝是真是假传销吗
下一篇:精品3D页游众神出世 我去玩《诸神之怒》震撼超乎想象